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专栏│读投资:公积金投资计划基金,首季平均回报率为-3.26%

时间:2016-05-30来源:互联网

  受年初全球市场波动影响,公积金投资计划(CPFIS)下的基金今年第一季表现不佳,平均回报率为负3.26%。

  昨天发布的数据显示,今年第一季公积金投资计划下的单位信托贬值3.80%,投资联结保单(ILP)贬值2.90%。

  按基金种类来看,股票和混合资产基金第一季分别贬值5.02%和1.89%,债券和货币市场基金则仍有盈利,债券获得2.53%的正面回报,货币市场基金略微上扬0.22%。

  同期MSCI亚太(日本除外)指数下滑3.36%,花旗集团世界政府债券指数则上扬1.65%。

  在截至3月底的过去一年,公积金投资计划下的基金平均贬值7.98%,但仍比MSCI亚洲(日本除外)指数同期下滑13.21%的表现要好。单位信托贬值8.45%,投资联结保单则贬值7.72%。

  债券基金增值2.84%,在所有基金种类中表现最好,表现最糟的股票基金则贬值11.61%。

  在较长的三年期内,公积金投资计划下的基金价值平均回报率为9.92%,超越MSCI亚洲(日本除外)指数的9.80%。

  单位信托增值10.59%,投资联结保单则增值9.54%。股票基金增值最多,达11.43%,货币市场基金则增值1.28%。

  2016年初波动不断,全球风险市场在大幅下挫后又强力反弹。

  中美两大经济体的表现持续影响全球市场,起伏不定的商品价格、日本中央银行的负利率政策,以及欧洲央行的量化宽松政策是否成效有限,这些因素都导致经济展望不明朗。

  公积金局网站的信息显示,过去五年来,用普通户头存款参与公积金投资计划的会员逐年增多,从2011年的89万6000人增至今年3月的91万3000人。

  不过,这些会员在公积金投资计划下的投资额却从238.8亿元减至189.4亿元,跌幅为20.7%。换言之,平均每名会员通过计划进行的投资逐年减少。

  另一方面,以特别户头存款参与计划的会员人数和投资额过去五年来双双减少,投资者从2011年的46万7000人减至今年3月的36万1000人,投资额从65.9亿元减至51.9亿元,两者跌幅均超过20%。

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